Análisis
Se proyecta una transferencia global de más de 84 billones de dólares en los próximos 20 años, impulsada por la jubilación de la generación 'baby boomer'. Los herederos, predominantemente millennials, muestran un interés creciente en activos privados, criptomonedas e inversión sostenible, lo que exige una adaptación de los asesores financieros. Los 'baby boomers', por su parte, son más conservadores y prefieren inversiones a largo plazo, con preocupación por las pérdidas en estrategias pasivas.
Hechos verificados
- 1Se estima una transferencia global de más de 84 billones de dólares en patrimonio en los próximos 20 años.
- 2Los 'baby boomers' (62-80 años en 2026) son la generación que transfiere esta riqueza.
- 3Los millennials (30-45 años) muestran mayor interés en activos privados (55%) y criptomonedas (46%).
- 4Los 'baby boomers' son más conservadores, con menor interés en activos privados (29%) y criptomonedas (16%).
- 5El 63% de los 'baby boomers' está dispuesto a invertir a largo plazo el dinero de la herencia.
- 6Los asesores financieros deben adaptarse a las preferencias de los nuevos herederos, incluyendo activos no tradicionales.